在近日举办的“全球视野下的财富管理”主题论坛暨汇华理财五周年活动上，中国银行个人金融部副总经理孙大威受邀出席并参与圆桌讨论环节。孙大威指出，构建“具有韧性的投资组合”已成为财富管理的“必选项”，也是财富管理机构为客户提供服务的“最优解”。中国银行坚持以专业为客户创造价值，正以“全球视野”与“本土智慧”双轮驱动，助力客户在复杂市场中实现财富的稳健增长与传承。
坚持“全球视野”与“本土智慧”双轮驱动
作为中国国际化程度最高的银行，中国银行在全球60多个国家和地区设有分支机构，其中超过一半开展个人金融业务，在中国香港、中国澳门、新加坡等地均设有私人银行经营机构。孙大威指出，中行拥有覆盖伦敦、纽约等国际金融中心的投研团队。通过汇聚全球专家和投研团队的智慧，为全行财富管理和私人银行客户提供全球资产配置的建议及中行解决方案。
在坚持全球视野的同时，中国银行深耕本土市场，与头部资管机构合作，搭建了“全市场、全策略、全天候”的开放式产品货架。孙大威表示，中行不仅提供标准化产品，还针对客户个性化需求提供单一委托、定制化理财等“一对一”服务。“客户需求千差万别，浙江青田的客户与山西吕梁的客户投资偏好和对产品的需求可能完全不同。”
渠道方和管理人的通力合作是满足客户需求的关键之一。孙大威特别提到，今年以来与汇华理财在“全球领航”系列产品方面，“实现了非常好的突破，也获得了客户的认可”。
专业化队伍也是为客户提供资产配置服务的关键，孙大威指出，中行通过全国超8000家理财中心、1200家财富管理中心和200多家私人银行中心，培养了一支“懂市场、懂产品、懂客户”的财富管理专业队伍，为客户提供全球资产配置的服务。
四大举措推动财富管理业务转型升级
作为国内最早开办理财业务和财富管理业务的银行之一，中国银行于1996年率先推出国内第一家个人理财中心，并于2007年创先推出私人银行服务。历经近30年发展，中国银行在财富管理领域积累了领先的品牌形象和良好的市场口碑。面对低利率与市场不确定性双重挑战，孙大威介绍，中行正推动财富管理业务从四个方面实现转型：
一是从“卖方代销”向“买方投顾”转变。中国银行每年发布《中国银行全球资产配置白皮书》，同时按照季度、月度、周度和日度，提供最新的市场信息并更新策略观点。
二是从“本土”到“全球”转变。中行在外币资产、跨境理财通等领域保持市场领先，与中银理财、汇华理财等机构合作，在四大国有银行外币理财市场中占据过半份额。
三是私人银行与投行、公司业务深度融合。2022年，中行私人银行体系内牵头成立“企业家办公室”，为客户提供个人、家庭、企业、社会慈善等全方位服务，实现“商行+投行”一体化协同。
四是深化大数据在精准营销与风险管控中的应用，积极探索AI在投研与客服领域的创新。
未来，中国银行将继续通过专业的市场研判能力，强大的资源整合平台，丰富的优质产品序列，科学的资产配置体系，在“了解客户”的基础上，帮助客户实现财富价值最大化。
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